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净化金融环境 银保监会打击银保行业“黑恶”行为

8月7日,中国银保监会在官网上发布《开展扫黑除恶专项斗争行动净化金融环境》文章称,近期印发了《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(下简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

在银行业领域,非法设立的从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务成为重点打击对象。具体包括:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;利用黑恶势力开展或协助开展的;套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

此次监管层发文,是对现金贷、校园贷、非法催收和线下贷款公司非法集资等金融业不良现象的再度监控。

记者关注到,监管层一度三令五申警戒非法集资的高发,并强化责任落实。譬如,以利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款为例,早在今年5月份,银保监会同公安部、国家市场监督管理总局、央行等机构联合印发《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》严厉打击非法吸收公众存款、暴力催收,以及向在校生发放现金贷。

据处置非法集资部际联席会议办公室(处非办)公布的2017年数据显示,去年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%,2018年1月至3月,新发非法集资案件1037起,涉案金额269亿元,同比分别下降16.5%和42.3%,“双降”情况明显。但是案件总量仍在高位,集资人数上升,跨省案件多发,更甚重特大案件时有发生。

同时,处非办主任杨玉柱今年4月透露:“处非办将加强制度建设,推动《处置非法集资条例》尽快出台。并于2017年向社会公开征求意见,目前被列入国务院2018年立法工作计划。”

另外,一度被叫停的“校园贷”也被列入监控中。饱受诟病的“校园贷”的问题之一就是变相地放“高利贷”给没有稳定收入的学生。此文中,监管层明令表示:“面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的”成为日常业务的重点打击对象。

在保险业领域,有组织的保险诈骗活动成为重点打击对象。而举报银行保险机构和从业人员涉黑涉恶的问题,银保监会也做了明文规定。

《通知》明确要求,各级监管机构相关部门要及时接收、处理以下举报线索,并按职责进行处理或移送相关部门处理,做到每条线索都有落实:对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报;银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;《通知》所列明的重点打击活动领域行为线索。

值得一提的是,在金融机构董高监的任命上,涉黑涉恶的人员一律遭到“过滤”。《通知》明令,各级监管机构要加强市场准入审查,严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构,严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。 据经济观察报

[ 关键词:行为 环境 金融 ]

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